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Lineamientos de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y políticas de cumplimiento.
Última actualización: 18 de mayo de 2026
PaySur INC mantiene un programa integral de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo (PLA/FT) y cumplimiento normativo, alineado con las mejores prácticas internacionales y la normativa aplicable en cada jurisdicción donde opera.
1. Marco normativo
PaySur INC cumple con los requerimientos de la Bank Secrecy Act (BSA), FinCEN y demás normativa aplicable a entidades fintech radicadas en Estados Unidos.
En cada jurisdicción donde opera (Argentina, Brasil, Chile, Colombia, México y otras), Simply Diamond Black se ajusta a la normativa local, incluyendo las disposiciones de las unidades de inteligencia financiera correspondientes (UIF, COAF, UAF, UIAF, UIF-México, entre otras).
Las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF) son tomadas como referencia para nuestras políticas internas.
2. Programa de prevención (AML/PLA-FT)
Política institucional aprobada por el directorio, revisada periódicamente.
Oficial de Cumplimiento designado y reportes regulares al órgano de administración.
Manual interno de procedimientos accesible a todo el personal.
Capacitación obligatoria y periódica del personal en materia de PLA/FT y compliance.
Auditoría interna independiente del programa al menos una vez por año.
3. Conoce a tu Cliente (KYC)
Identificación y verificación de la identidad de todos los aplicantes y clientes mediante documentación oficial y medios biométricos o de verificación remota.
Identificación del beneficiario final (UBO) cuando corresponda.
Determinación del perfil del cliente: origen de fondos, actividad declarada, jurisdicción de residencia fiscal, exposición política (PEP).
Debida diligencia reforzada para perfiles de alto patrimonio, jurisdicciones de mayor riesgo o personas políticamente expuestas.
4. Monitoreo y reportes
Monitoreo continuo de operaciones contra escenarios y reglas de detección de actividad inusual o sospechosa.
Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) a las autoridades competentes cuando corresponda y dentro de los plazos establecidos.
Bloqueo y reporte inmediato de operaciones que coincidan con listas de sanciones internacionales (OFAC SDN, ONU, UE, listas locales).
5. Sanciones internacionales
PaySur no opera con personas, entidades o jurisdicciones sujetas a sanciones internacionales aplicables, ni con sectores prohibidos por nuestras políticas internas.
Las contrapartes son verificadas contra listas oficiales en cada incorporación y de forma periódica.
6. Conservación de registros
Toda la documentación de KYC, transacciones y comunicaciones con autoridades se conserva por los plazos exigidos por la normativa aplicable, con un mínimo de cinco (5) años desde la finalización de la relación comercial.
7. Reporte de conductas indebidas
Disponemos de canales internos para que empleados, clientes o terceros reporten conductas que puedan vulnerar nuestras políticas o la normativa aplicable.
Los reportes son tratados con confidencialidad y sin represalias contra el denunciante de buena fe.
8. Contacto del oficial de cumplimiento
Para consultas formales en materia de cumplimiento: contacto@gosimply.xyz
Indicá en el asunto 'Compliance' para que la consulta sea ruteada al área correspondiente.